Sanctions- und Financial-Crime-Spezialist: Profil für temporäre Einsätze

Kurzantwort: Sanctions- und Financial-Crime-Spezialisten prüfen Kunden, Gegenparteien und Zahlungen auf Sanktionen, Geldwäscherei und Betrug, klären Treffer ab und bereiten Meldungen vor. Temporäre Financial-Crime-Jobs entstehen vor allem bei neuen Sanktionspaketen, Remediation-Projekten und Prüfungsfeststellungen in Banken, Versicherungen, FinTechs und Industrie in der Schweiz und in Deutschland. Gefragt sind alle Levels.

Dieser Ratgeber richtet sich an Compliance-Fachleute, Juristinnen und Juristen sowie Bank- und Trade-Compliance-Fachleute, die temporär im Bereich Sanktionen und Financial Crime arbeiten wollen. Er zeigt Aufgaben je Level, den Rechtsrahmen in beiden Ländern, den Weg zum Einsatz und wovon der Verdienst abhängt.

Für wen sind temporäre Financial-Crime-Jobs gedacht?

Temporäre Financial-Crime-Jobs passen zu Fachleuten mit Erfahrung in Sanktions-Screening, Geldwäschereibekämpfung, Betrugsprävention oder Trade Compliance, die projektbezogen arbeiten wollen. Unternehmen holen sie, wenn eine Arbeitsspitze das Stammteam übersteigt.

Typische Anlässe sind:

• Neue Sanktionspakete: Screening-Listen ändern sich, und Kunden, Lieferanten und laufende Geschäfte müssen innert Tagen neu geprüft werden.
• Remediation: Dossiers oder Screening-Treffer haben sich angestaut, oder die Aufsicht oder die Prüfgesellschaft hat Mängel festgestellt.
• System- und Regelwechsel: Ein neues Screening- oder Monitoring-System wird eingeführt, Prüfregeln werden neu kalibriert.
• Vakanz oder Abwesenheit: Eine Schlüsselrolle in der Compliance ist unbesetzt.

Das Thema bleibt wichtig: Die FINMA zählt Geldwäscherei und Sanktionen in ihrem Risikomonitor 2025 zu den Hauptrisiken für den Schweizer Finanzplatz.

Welche Aufgaben übernehmen Sanctions- und Financial-Crime-Spezialisten je Level?

Die Aufgaben wachsen mit dem Level von der Trefferabklärung bis zur fachlichen Leitung. Am häufigsten sind Interim-Einsätze auf dem Level Experienced.

Den Entscheid über eine Meldung, eine Vermögenssperre oder den Abbruch einer Geschäftsbeziehung trifft immer das Unternehmen, nicht die Fachkraft im Projekt.

So kommen Sie zu einem Einsatz: Vorgehen in Schritten

1. Schwerpunkt klären: Sanktionen, Geldwäscherei, Betrug oder Exportkontrolle. Viele Projekte verlangen zwei dieser Felder.
2. Erfahrung konkret machen: Nennen Sie Branchen, Kundensegmente, Länderrisiken und die Art der Fälle, soweit Sie sie offenlegen dürfen.
3. Systeme aufführen: Screening-, Monitoring- und Fallbearbeitungs-Tools sind gesuchte Stichworte.
4. Sprachen angeben: Viele Unterlagen sind auf Englisch; Russisch oder andere Sprachen aus sanktionsrelevanten Regionen sind ein Plus.
5. Modell und Pensum festlegen: Staff Leasing oder Freelancing, mit einem Pensum zwischen 20 und 100 %.
6. Verfügbarkeit nennen: Nach einem neuen Sanktionspaket zählt Tempo. Wer kurzfristig starten kann, kommt eher zum Zug.

Schweiz und Deutschland: was sich unterscheidet

Die Arbeit ist in beiden Ländern ähnlich, Rechtsgrundlagen und Behörden aber verschieden. Wer in Gruppen mit Gesellschaften in beiden Ländern arbeitet, muss beide Regime auseinanderhalten.

Eine Sanktionsmeldung an das SECO ersetzt in der Schweiz weder die Abklärungen nach Art. 6 GwG noch eine Meldung an die MROS. Wer diese Abgrenzung sicher beherrscht, ist in Schweizer Projekten besonders gefragt. Mehr zu Compliance-Rollen lesen Sie im Beitrag Compliance-Karriere mit temporären Einsätzen.

Wovon hängt der Verdienst ab?

Der Verdienst hängt vor allem vom Einsatzmodell ab, danach von Level, Spezialisierung, Sprachen und Pensum. Konkrete Beträge werden im Einzelfall vereinbart.

• Staff Leasing: Sie erhalten einen Lohn mit Sozialversicherung. In Deutschland wendet die Alpinum Solutions GmbH die Tarifverträge der DGB/GVP-Tarifgemeinschaft an.
• Freelancing: Sie stellen einen Stunden- oder Tagessatz in Rechnung und tragen Sozialversicherung, Vorsorge und Ausfallzeiten selbst.
• Spezialisierung: Wer Sanktionsrecht und Geldwäscherei verbindet oder Exportkontrolle beherrscht, hat mehr Auswahl.
• Verantwortung: Team Leads und Fachleute, die Weisungen anpassen, verdienen mehr als bei der Trefferabklärung nach Checkliste.

Für formale Funktionen wie die Geldwäschereifachstelle gilt: Interim-Fachkräfte können sie übernehmen, je nach Kundenanforderung und regulatorischen Vorgaben über Staff Leasing oder Freelancing.

Grenzen und Risiken

• Verantwortung bleibt beim Unternehmen: Spezialisten bereiten Entscheide vor; Meldung, Sperre und Kundenentscheid trifft das Unternehmen.
• Tempo und Druck: Nach einem neuen Paket sind die ersten Tage dicht. Klären Sie Erreichbarkeit und Arbeitszeiten vorab.
• Vertraulichkeit: Sie sehen Verdachtsfälle und Kundendaten. Vertraulichkeitsregeln gelten auch nach dem Einsatz.
• Projektende: Remediation-Projekte enden mit dem Abbau des Rückstands. Planen Sie den nächsten Einsatz rechtzeitig.

Häufige Fragen zu temporären Financial-Crime-Jobs

Brauche ich ein Zertifikat für einen Sanctions- oder Financial-Crime-Einsatz?

Nicht zwingend. Unternehmen achten vor allem auf Praxis: Erfahrung mit Screening, Trefferabklärung, Eigentums- und Kontrollprüfungen oder Alert-Bearbeitung. Zertifikate wie CAMS oder Weiterbildungen zu Sanktionen und Geldwäscherei zeigen Fachwissen und können bei Senior-Rollen den Ausschlag geben. Für Einstiegsrollen zählen Sorgfalt und saubere Dokumentation.

Was unterscheidet Sanctions Compliance von AML?

Sanctions Compliance prüft, ob Personen, Unternehmen, Güter oder Länder Sanktionen unterliegen, und setzt Verbote und Sperren um. AML prüft, ob Vermögen aus Straftaten stammen könnte, und klärt Kunden und Transaktionen risikobasiert ab. In der Praxis überschneiden sich beide stark, deshalb suchen viele Projekte Fachleute mit Erfahrung in beiden Feldern.

Kann ich als Jurist ohne Bankerfahrung einsteigen?

Ja, wenn Sie die Grundlagen von Sanktionsrecht und Geldwäschereibekämpfung kennen und strukturiert arbeiten. Juristinnen und Juristen bringen Erfahrung mit Gesellschaftsstrukturen und Normen mit, was bei Eigentums- und Kontrollprüfungen hilft. Für den Einstieg eignen sich Junior-Rollen in Remediation-Projekten oder in der Trade Compliance eines Industrieunternehmens.

Kann ich Financial-Crime-Projekte in Teilzeit machen?

Ja, Einsätze gibt es mit einem Pensum zwischen 20 und 100 %, abhängig vom Bedarf im Unternehmen und Ihren Präferenzen. Nach neuen Sanktionspaketen und in grossen Remediation-Projekten verlangen Unternehmen oft ein hohes Pensum. Laufende Qualitätskontrolle oder die Pflege von Weisungen passen eher zu Teilzeit.

Kann aus einem Einsatz eine Festanstellung werden?

Ja. Ein Wechsel ins Team (Temp-to-Perm) ist möglich; die Konditionen werden vorab vereinbart. Gerade wenn ein Unternehmen nach einem Projekt seine Sanktions- oder AML-Funktion dauerhaft verstärkt, entstehen daraus feste Rollen.

Nächster Schritt

Alpinum Solutions ist der führende Anbieter für Interim Legal & Compliance im DACH-Raum und besetzt Sanctions- und Financial-Crime-Rollen vom Junior-Analysten bis zum Team Lead. Legen Sie Ihr Profil an und nennen Sie Schwerpunkt, Systeme und Sprachen.

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Stand: 10. November 2026.