Regulatory Specialists für Banken: Profile für Aufsichtsrecht und Meldewesen

Kurzantwort: Banken setzen einen Regulatory Specialist interim ein, wenn neue Vorschriften, Prüfungsfeststellungen oder Vakanzen mehr aufsichtsrechtliche Arbeit erzeugen, als das Team leisten kann. Gefragt sind vier Profile: Juristen für Aufsichtsrecht, Regulatory-Change-Projektleitungen, Regulatory Compliance Officers und Spezialisten für die regulatorische Seite des Meldewesens. Die Bank bleibt für Meldungen und Entscheide verantwortlich.

Dieser Ratgeber richtet sich an Heads of Compliance, Heads of Legal, Leiterinnen und Leiter Regulatory Affairs sowie CFOs und COOs von Banken in der Schweiz und in Deutschland. Er zeigt, welche Profile für welche Aufgabe passen, wie Sie den Einsatz vorbereiten und was sich zwischen FINMA- und BaFin-Aufsicht unterscheidet.

Ausgangslage: wann Banken Regulatory Specialists brauchen

Banken brauchen zusätzliche aufsichtsrechtliche Kapazität meist dann, wenn mehrere Anlässe zusammenfallen. Das Regulatory-Team muss neue Regeln auslegen, Weisungen anpassen, Prüfungsfeststellungen abarbeiten und Rückfragen der Aufsicht beantworten, oft mit festen Terminen.

• Neue Vorschriften: Regelwerke wie DORA in der EU oder das FINMA-Rundschreiben 2023/1 zu operationellen Risiken und Resilienz in der Schweiz verlangen Gap-Analysen, neue Weisungen und Kontrollen.
• Prüfungsfeststellungen: Feststellungen der internen Revision, der Prüfgesellschaft oder der Aufsicht müssen fristgerecht und nachvollziehbar umgesetzt werden.
• Meldewesen im Umbau: Neue Meldeanforderungen, Systemwechsel oder Fehler in Meldungen erzeugen Bedarf an Auslegung, Kontrollen und Dokumentation.
• Vakanz oder Abwesenheit: Fällt eine Schlüsselperson im Regulatory-Team aus, stocken Projekte und laufende Aufgaben gleichzeitig.

Profile für Aufsichtsrecht und Meldewesen

Der passende Regulatory Specialist ergibt sich aus der Aufgabe. Die Tabelle ordnet typische Aufgaben dem Profil und dem Level zu.

Alpinum Solutions stellt Fachkräfte für Regulatory Compliance und Regulatory Change über Staff Leasing oder Freelancing bereit, als Einzelperson oder als Team, in Teilzeit oder Vollzeit. Banking, Financial Services & FinTech gehört zu den Branchen, in denen Alpinum in den letzten 24 Monaten Einsätze begleitet hat.

Vorgehen in sechs Schritten

Ein Regulatory Specialist wirkt schnell, wenn Aufgabe, Termine und Zugänge vor dem Start geklärt sind.

1. Anlass und Termin festhalten: Welche Vorschrift, Feststellung oder Meldung, bis wann, mit welchem Nachweis gegenüber Aufsicht oder Prüfgesellschaft?
2. Aufgaben abgrenzen: Was übernimmt das interne Team, was die Verstärkung, was eine Kanzlei oder Beratung?
3. Profil festlegen: Fachgebiet, Institutstyp, Level, Sprachen und Pensum (20–100 %).
4. Einsatzmodell wählen: Staff Leasing, wenn die Fachkraft im Team, in Ihren Systemen und nach Ihren Weisungen arbeitet; Freelancing für ein abgegrenztes Paket wie eine Gap-Analyse.
5. Zugänge und Vertraulichkeit regeln: personalisierte Zugänge, Vertraulichkeitsvereinbarung, Geräte der Bank.
6. Übergabe planen: Weisungen, Kontrollbeschreibungen und offene Punkte so dokumentieren, dass das Team sie nach dem Einsatz weiterführt.

Wie neue Vorschriften strukturiert in Weisungen und Kontrollen übersetzt werden, zeigt der Ratgeber Regulatory Change Management.

Rollen und Kapazität

Der Umfang reicht von einer einzelnen Fachkraft in Teilzeit bis zum Projektteam mit Projektleitung. Für die Planung helfen drei Fragen:

• Wie viel ist Auslegung, wie viel Umsetzung? Auslegung und Gap-Analyse brauchen Senior-Erfahrung; Anpassung von Dokumenten und Kontrollen leisten oft Experienced-Profile.
• Wie fest sind die Termine? Bei harten Fristen der Aufsicht lohnt es sich, Projektleitung und Umsetzung getrennt zu besetzen.
• Welche Schnittstellen gibt es? Im Meldewesen arbeitet der Regulatory Specialist eng mit Finance, Risk und IT zusammen; ein Profil mit Erfahrung in diesen Schnittstellen verkürzt die Einarbeitung.

Erfahrungsgemäss ist Experienced das häufigste Level für Interim-Einsätze. Ausgewählte Profile liegen in der Regel innerhalb von 48 Stunden vor; den Einsatzbeginn stimmen Bank und Alpinum gemeinsam ab. Im Staff Leasing liegt das fachliche Weisungsrecht bei der Bank, im Freelancing arbeitet die Fachkraft eigenverantwortlich im Rahmen des vereinbarten Mandats.

Schweiz und Deutschland: was sich unterscheidet

Die Profile sind in beiden Ländern ähnlich. Unterschiede bestehen bei Aufsicht, Regelwerken und Vertragspartner.

Welche Arbeitspakete DORA auslöst und was die FINMA verlangt, beschreibt DORA: juristische und Compliance-Arbeitspakete. Typische Einsätze in Banken insgesamt zeigt Interim Legal & Compliance für Banken und Finanzinstitute.

Grenzen und Risiken

• Verantwortung bleibt bei der Bank: Inhalt und Einreichung von Meldungen, Eingaben an die Aufsicht und die Auslegung im Institut verantworten Geschäftsleitung und zuständige Funktionen der Bank.
• Keine Rechtsberatung durch Alpinum: Alpinum ist keine Kanzlei. Rechtsgutachten und Vertretung gegenüber der Aufsicht bleiben bei der Bank oder einer beauftragten Kanzlei.
• Auslagerung prüfen: Ob ein Einsatz im Einzelfall als Auslagerung gilt, prüft und dokumentiert die Bank selbst, in Deutschland nach § 25b KWG und MaRisk AT 9, in der Schweiz anhand des FINMA-Rundschreibens 2018/3.
• Rechnerisches Meldewesen: Die Erstellung der Zahlen liegt meist bei Finance und Risk. Klären Sie vorab, ob die Fachkraft die regulatorische Seite oder auch die operative Erstellung übernehmen soll.
• Vertraulichkeit: In der Schweiz ist das Bankkundengeheimnis nach Art. 47 Bankengesetz zu beachten. Zugänge sind personalisiert und befristet.

Häufige Fragen zu Regulatory Specialists für Banken

Was macht ein Regulatory Specialist in einer Bank?

Ein Regulatory Specialist übersetzt aufsichtsrechtliche Vorgaben in die Organisation der Bank. Er legt neue Vorschriften aus, erstellt Gap-Analysen, passt Weisungen und Kontrollen an, bereitet Eingaben an die Aufsicht vor und begleitet die Umsetzung von Prüfungsfeststellungen. Im Meldewesen klärt er Meldepflichten, Kontrollen und Dokumentation an der Schnittstelle zu Finance, Risk und IT.

Wann lohnt sich ein Regulatory Specialist interim?

Wenn eine neue Vorschrift, eine Prüfungsfeststellung oder eine Vakanz für einige Monate mehr Arbeit erzeugt, als das Regulatory-Team leisten kann. Ein Interim-Profil arbeitet im Team und in den Systemen der Bank und kennt typische Abläufe aus anderen Instituten. Für Gutachten oder strittige Auslegungsfragen bleibt eine Kanzlei zuständig.

Welche Erfahrung sollte das Profil mitbringen?

Entscheidend sind Aufsichtsrecht des richtigen Landes, Erfahrung im passenden Institutstyp und, je nach Aufgabe, Kenntnis von Meldewesen, internem Kontrollsystem oder Projektleitung. Für Auslegung und Projektleitung ist Senior-Erfahrung sinnvoll, für die Umsetzung oft Experienced. Prüfen Sie die Erfahrung im Gespräch anhand konkreter Vorhaben.

Staff Leasing oder Freelancing für aufsichtsrechtliche Aufgaben?

Staff Leasing passt, wenn die Fachkraft eng in Weisungslinie, Prozesse und Systeme der Bank eingebunden ist, etwa bei laufenden Kontrollen oder einer Vakanz. Freelancing passt für abgegrenzte Pakete wie eine Gap-Analyse, die eigenverantwortlich im Rahmen des Mandats erbracht werden. Beide Modelle sind in Teilzeit und Vollzeit möglich, für Einzelpersonen oder Teams.

Wie schnell kann ein Regulatory Specialist starten?

Ausgewählte Profile liegen in der Regel innerhalb von 48 Stunden vor; den Einsatzbeginn stimmen Bank und Alpinum gemeinsam ab. Die Zeit bis zum produktiven Arbeiten hängt vor allem von Zugängen, Vertraulichkeitsregeln und Einarbeitung ab. Planen Sie die Verstärkung deshalb, sobald eine Frist der Aufsicht absehbar ist.

Nächster Schritt

Alpinum Solutions ist der führende Anbieter für Interim Legal & Compliance in der Schweiz und in Deutschland. Beschreiben Sie Anlass, Termine und Profil; Sie erhalten ausgewählte Profile für Staff Leasing oder Freelancing.

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Stand: 10. November 2026.