Interim Compliance Officer: Aufgaben, Anforderungen und Einsatzmodelle

Kurzantwort: Ein Interim Compliance Officer überbrückt eine Vakanz oder verstärkt die Compliance-Funktion für ein Projekt: Er schätzt Compliance-Risiken ein, aktualisiert Weisungen, betreut Geldwäscherei-Fälle, schult Mitarbeitende und berichtet an Geschäftsleitung und Aufsichtsorgan. Banken brauchen in der Schweiz eine unabhängige Compliance-Funktion mit jährlicher Risikoeinschätzung und Berichterstattung (FINMA-RS 2017/1, Rz 77–81), in Deutschland eine Compliance-Funktion, die mindestens jährlich an die Geschäftsleitung berichtet (MaRisk AT 4.4.2). Temporär besetzt wird die Rolle über Staff Leasing oder Freelancing, in Teilzeit oder Vollzeit.

Dieser Ratgeber richtet sich an Geschäftsleitungen, Chief Risk Officers, Heads of Compliance und HR-Verantwortliche in Banken, Vermögensverwaltern, Versicherungen und Industrieunternehmen in der Schweiz und in Deutschland. Er zeigt die Aufgaben eines Interim Compliance Officers, den aufsichtsrechtlichen Rahmen beider Länder, die Anforderungen an das Profil und die beiden Einsatzmodelle.

Aufgaben nach Unternehmenstyp: Bank, Vermögensverwalter, Versicherung, Industrie

Die Aufgaben eines Compliance Officers hängen vor allem davon ab, ob und wie das Unternehmen beaufsichtigt ist. Die Tabelle zeigt typische Aufgaben und passende Interim-Rollen; sie gilt für die Schweiz und Deutschland gleichermassen.

In Industrieunternehmen gibt es keine aufsichtsrechtliche Pflicht für eine Compliance-Funktion. Treiber sind dort Sanktionen, internationale Kunden, Anforderungen von Geschäftspartnern und die Organisationspflichten der Unternehmensleitung. Wie ein Compliance-Management-System aufgebaut wird, zeigt der Ratgeber Compliance-Management-System aufbauen.

Aufsichtsrechtlicher Rahmen: FINMA und BaFin im Vergleich

Für Finanzinstitute verlangen beide Aufsichten eine unabhängige Compliance-Funktion und eine eigene Funktion für die Geldwäscheprävention; die Regeln unterscheiden sich aber im Detail. Die Tabelle stellt die wichtigsten Fundstellen gegenüber.

Eine Fachkraft im Staff Leasing arbeitet eingegliedert in die Organisation des Instituts und nach dessen Weisungen. In der Schweiz gilt das in der Regel nicht als Auslagerung: Outsourcing setzt nach dem FINMA-RS 2018/3 voraus, dass ein Dienstleister eine wesentliche Funktion selbständig und dauernd erfüllt, im Personalverleih liegt das Weisungsrecht dagegen beim Einsatzbetrieb (Art. 26 AVV). In Deutschland beurteilt und dokumentiert das Institut, ob ein Einsatz eine Auslagerung nach MaRisk AT 9 ist; das gilt für Staff Leasing ebenso wie für ein Freelance-Mandat oder die Vergabe eines Arbeitspakets.

Anforderungen an Profil und Erfahrung

Ein Interim Compliance Officer muss vom ersten Tag an selbständig arbeiten. Entscheidend sind deshalb Erfahrung im gleichen Unternehmenstyp und Kenntnis der Regeln im jeweiligen Land.

• Ausbildung: Rechtswissenschaft, Wirtschaft oder Bankfach, oft ergänzt durch eine Weiterbildung in Compliance oder Geldwäscheprävention.
• Regelwerke: in der Schweiz GwG, GwV-FINMA, Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken (VSB) und FINMA-Rundschreiben; in Deutschland GwG, KWG, MaRisk und die Auslegungshinweise der BaFin.
• Erfahrung: gleicher Unternehmenstyp und gleiches Kundensegment, zum Beispiel Private Banking, Retail, Vermögensverwaltung oder Lebensversicherung.
• Führung und Berichte: für Leitungsrollen Erfahrung mit Berichten an Geschäftsleitung, Aufsichtsorgan, Prüfgesellschaft und Aufsicht.
• Sprachen: richten sich nach Kundenstamm und Arbeitsumfeld. Halten Sie im Anforderungsprofil fest, welche Sprachen verhandlungssicher und welche nur lesend gebraucht werden.
• Integrität: einwandfreier Leumund und keine Interessenkonflikte mit Kunden oder Geschäftseinheiten.

Die Seniorität richtet sich nach der Rolle: Senior für Interim-Leitung und formale Funktionen, Experienced für die laufende Compliance-Arbeit, Junior für Analysen im Team.

Staff Leasing oder Freelancing

Ein Interim Compliance Officer wird über Staff Leasing oder Freelancing eingesetzt. Im Staff Leasing liegt das fachliche Weisungsrecht beim Kunden und die Fachkraft ist in seine Organisation integriert; das passt für Leitungsrollen, formale Funktionen und Teams. Im Freelancing arbeitet die Fachkraft eigenverantwortlich im Rahmen des vereinbarten Mandats, etwa für ein Weisungsprojekt oder eine Risikoanalyse.

Rechtlich unterscheiden sich die Länder vor allem beim Staff Leasing:

• Schweiz – Personalverleih: Wer gewerbsmässig Personal verleiht, braucht eine kantonale Bewilligung; Personalverleih vom Ausland in die Schweiz ist nicht gestattet (Art. 12 AVG). Der Verleihvertrag ist schriftlich abzuschliessen (Art. 22 AVG). Eine gesetzliche Höchsteinsatzdauer kennt das AVG nicht.
• Deutschland – Arbeitnehmerüberlassung: Der Verleiher braucht eine Erlaubnis der Bundesagentur für Arbeit (§ 1 Abs. 1 AÜG). Eine Fachkraft darf demselben Entleiher höchstens 18 aufeinanderfolgende Monate überlassen werden (§ 1 Abs. 1b AÜG).
• Freelancing: Ob jemand selbständig tätig ist, beurteilt in der Schweiz die Ausgleichskasse im Einzelfall, in Deutschland auf Antrag die Deutsche Rentenversicherung im Statusfeststellungsverfahren (§ 7a SGB IV).

Alpinum Solutions stellt Compliance-Fachkräfte über Staff Leasing und Freelancing bereit, vom Junior Analyst bis zum Interim Head of Compliance, in Teilzeit oder Vollzeit. In der Schweiz verleiht die Alpinum Solutions AG mit kantonaler Bewilligung und SECO-Bewilligung für den Personalverleih ins Ausland, in Deutschland die Alpinum Solutions GmbH mit Erlaubnis der Regionaldirektion Hessen der Bundesagentur für Arbeit. Die Rahmenbedingungen erklärt der Ratgeber Personalverleih und Arbeitnehmerüberlassung von Juristen.

Typische Einsätze und Dauer

Die Dauer eines Einsatzes richtet sich nach dem Anlass, von wenigen Wochen bis zu mehreren Monaten oder länger. Typische Anlässe sind:

• Vakanz: Überbrückung bis zum Eintritt der Nachfolge, inklusive Übergabe. Ein Wechsel ins Team (Temp-to-Perm) ist möglich; die Konditionen werden vorab vereinbart.
• Elternzeit oder Mutterschaftsurlaub: Vertretung für die Dauer der Abwesenheit plus Einarbeitung und Rückübergabe. Die Planung beschreibt der Ratgeber Elternzeit in der Rechtsabteilung planen.
• Regulatorische Projekte: etwa die Schweizer Geldwäschereirevision mit Transparenzregister, seit dem 1. Oktober 2026 in Kraft, oder die Vorbereitung auf die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), die ab dem 10. Juli 2027 gilt.
• Remediation und Rückstände: KYC-Überprüfungen, Transaktionsüberwachung, Massnahmen aus Prüfungsfeststellungen.

Beispiel aus der Praxis

Eine Taskforce mit 8 FTE, Compliance Officers einschliesslich Team Lead, arbeitete 2025 zu 100 % im Staff Leasing für ein Finanzinstitut in der Schweiz an KYC-Remediation, File Reviews und Alert Handling. Der Team Lead berichtete an die interne Compliance; das Team startete rund zwei Wochen nach Auftrag, das Projekt war nach 10 Monaten abgeschlossen. Wie ein solches Team geplant wird, zeigt der Ratgeber KYC-Remediation planen.

Grenzen und Risiken

• Die Verantwortung für die Compliance bleibt bei Geschäftsleitung und Aufsichtsorgan. Ein Interim Compliance Officer berät, überwacht und berichtet, ersetzt aber keine Entscheidung der Organe.
• Befugnisse, Berichtslinien und Stellvertretung gehören vor dem Start schriftlich festgelegt, besonders bei Leitungsrollen.
• Bei formalen Funktionen wie dem Geldwäschebeauftragten oder der Geldwäschereifachstelle können regulatorische Vorgaben eine externe Mandatsübernahme ausschliessen oder Personalverleih erfordern. Gesetzlich vorgeschriebene Unabhängigkeit und Verantwortlichkeiten bleiben gewahrt.
• Alpinum ist keine Kanzlei und erbringt keine Rechtsberatung. Aufsichtsrechtliche Einzelfragen klärt das Institut mit Prüfgesellschaft und Beratern.

Häufige Fragen zum Interim Compliance Officer

Darf die Geldwäsche-Funktion extern besetzt werden?

Unter Bedingungen. In der Schweiz darf ein Finanzintermediär externe Personen als Geldwäschereifachstelle bezeichnen, wenn er wegen Grösse oder Organisation keine eigene Stelle einrichten kann oder dies unverhältnismässig wäre (Art. 25 Abs. 4 GwV-FINMA). In Deutschland ist die Funktion des Geldwäschebeauftragten nach vorheriger Anzeige auslagerbar (§ 6 Abs. 7 GwG). Die Verantwortung bleibt in beiden Ländern beim Institut. Details im Ratgeber Interim-Geldwäschebeauftragter oder AML-Projektteam.

Wie lange dauert ein typischer Einsatz?

Das hängt vom Anlass ab. Eine Vakanz wird bis zum Eintritt der Nachfolge überbrückt, eine Abwesenheitsvertretung dauert die Abwesenheit plus Einarbeitung. Projekte richten sich nach Meilensteinen; die anonymisierte KYC-Taskforce mit 8 FTE war nach 10 Monaten abgeschlossen. In Deutschland gilt für die Arbeitnehmerüberlassung eine Höchstdauer von 18 Monaten beim selben Entleiher, in der Schweiz kennt der Personalverleih keine gesetzliche Höchstdauer.

Was kostet ein Interim Compliance Officer?

Bei Alpinum liegen die Tagessätze in der Schweiz für Experienced mit drei bis sechs Jahren Erfahrung bei CHF 800–1’200 und für Senior mit sieben und mehr Jahren bei CHF 1’200–1’800+. In Deutschland liegen sie im Staff Leasing bei EUR 720–960 (Experienced) und EUR 960–1’440+ (Senior), im Freelancing bei EUR 960–1’360 und EUR 1’360–2’000+. Alle Werte exklusive MWST, Stand 18. Oktober 2026. Den Rechenweg erklärt der Ratgeber Kosten im Interim Legal & Compliance.

Kann ein Interim Compliance Officer die Gesamtverantwortung übernehmen?

Nein. Die Gesamtverantwortung für Compliance bleibt bei Geschäftsleitung und Aufsichtsorgan. Ein Interim Compliance Officer kann eine Leitungsrolle oder eine formale Funktion mit klar vereinbarten Befugnissen übernehmen, Prioritäten setzen und berichten. In Deutschland ist bei einem Wechsel des Compliance-Beauftragten das Aufsichtsorgan vorab zu informieren (MaRisk AT 4.4.2), beim Geldwäschebeauftragten die Aufsicht.

Staff Leasing oder Freelancing für einen Interim Compliance Officer?

Staff Leasing passt, wenn die Fachkraft in Team, Systeme und Berichtslinien eingebunden wird und das Unternehmen fachlich anleitet, etwa bei einer Vakanz oder Interim-Leitung. Freelancing passt für klar abgegrenzte Aufgaben, die eigenverantwortlich erbracht werden, etwa eine Gap-Analyse. Bei formalen Funktionen können regulatorische Vorgaben das Modell vorgeben. Beide Modelle sind in Teilzeit und Vollzeit möglich.

Nächster Schritt

Beschreiben Sie uns Unternehmen, Rolle und Zeitraum. Ausgewählte Profile liegen in der Regel innerhalb von 48 Stunden vor; den Einsatzbeginn stimmen Unternehmen und Alpinum gemeinsam ab.

• Interim Compliance für Unternehmen und Finanzinstitute
• Interim Compliance: Vakanz, Projekt oder Backlog?
• Interim-Geldwäschebeauftragter oder AML-Projektteam
• Bedarf besprechen

Stand: 31. Oktober 2026.